Wir erstatten diesen Bericht, welcher unsere Tätigkeit im Geschäftsjahr 2019 darstellt, zu einer Zeit, in der sich unser Land in einer der schwersten Krisen seit dem Ende des 2. Weltkriegs befindet. Die Geschäftsmodelle der Banken sind in vielfacher Hinsicht durch die COVID-19-Pandemie betroffen. Auch unsere Volksbank Göppingen eG muss in dieser Situation angemessen agieren. Daraus resultieren auch für unsere Überwachungsfunktionen als Aufsichtsrat besondere Herausforderungen, denen wir unter Einsatz moderner Technik und Kommunikationsmittel gerecht werden. Wir prüfen und bewerten die Tragfähigkeit der uns vom Vorstand vorgelegten Maßnahmen und Konzepte und tragen damit gemeinsam mit Vorstand und Mitarbeitern zu einer weiterhin erfolgreichen Zukunft in schwierigem Umfeld bei.
Im vergangenen Geschäftsjahr haben die Mitglieder des Aufsichtsrats und die von ihm gebildeten satzungsmäßigen Ausschüsse ihre nach Gesetz, Satzung und Geschäftsordnung obliegenden Aufgaben wahrgenommen. Dies beinhaltet auch die Befassung mit der Jahresabschlussprüfung nach § 53 GenG.
Dazu ließ sich der Aufsichtsrat vom Vorstand in vierteljährlichen Sitzungen über die Geschäftsentwicklung der Bank unterrichten. Die umfassende Berichterstattung erstreckte sich, ebenso wie die sich daraus ergebende Beratung im Gremium, auf die Entwicklung der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage, die Rentabilität sowie die Risiken der Bank. Zusätzlich tagten Kredit‑ und Personalausschuss in besonderen Sitzungen. Aus den Sitzungen dieser Ausschüsse wurde dem Gesamtaufsichtsrat jeweils ausführlich berichtet. Darüber hinaus traf sich der Aufsichtsrat zu einer Strategieklausurtagung.
Einen wesentlichen Beratungsgegenstand bildete die jährliche Erörterung der Geschäfts- und Risikostrategie sowie die daraus abgeleitete Unternehmensplanung der Bank.
Außerdem behandelte der Aufsichtsrat die Prüfungsberichte der Verbandsprüfung, die Compliance‑ und Geldwäschepräventions-Berichte sowie die turnusmäßigen Berichte zum Kreditrisiko, zur Gesamtbanksteuerung und der internen Revision.
Plenum und Ausschüsse fassten sämtliche nach Gesetz und Satzung notwendigen Beschlüsse. Zudem wurden alle wichtigen Vorstandsentscheidungen mit dem Aufsichtsrat besprochen. Zwischen den Sitzungsterminen informierten die Vorstandsmitglieder den Vorsitzenden des Aufsichtsrates jeweils aktuell über bedeutsame Ereignisse und Entscheidungen.
Die zunehmende Regelungsdichte der aufsichtsrechtlichen Vorschriften sowie die Herausforderungen des Megatrends Digitalisierung erfordern eine laufende Aktualisierung der Sachkunde der Aufsichtsratsmitglieder. Hierzu organisiert die Volksbank Göppingen eG eine jährliche Inhouse-Schulung. Zusätzlich bietet der Baden‑Württembergische Genossenschaftsverband in Form von Informations‑ und Fortbildungsveranstaltungen Unterstützung an, die von den Gremiumsmitgliedern gerne angenommen wird.
In der Vertreterversammlung vom 3. Juni 2019 war ein neuer Aufsichtsrat zu wählen, da die Zusammensetzung des Aufsichtsrates durch dauerhafte Veränderungen in der Arbeitnehmeranzahl der Volksbank Göppingen eG nicht mehr den gesetzlichen Vorschriften entsprach. In Folge der anzuwendenden Übergangsfristen blieb der seitherige Aufsichtsrat jedoch bis zum 6. Januar 2020 im Amt.
Mit Ablauf der Übergangsfrist sind Herr Sven Allinger, Herr Ralf Blessing, Frau Susanne Heilig, Herr Prof. Dr. Dieter Kassner, Herr Hubert Nägele, Herr Frank Neukirch, Herr Oliver Schmid sowie Herr Michael Spoddig aus dem Aufsichtsrat ausgeschieden. Die übrigen Mitglieder des bisherigen Aufsichtsrats wurden bei den Neuwahlen im Amt bestätigt.
Wir danken allen ausgeschiedenen Aufsichtsratsmitgliedern für die langjährige, gute und vertrauensvolle Zusammenarbeit.
In der konstituierenden Sitzung des neu gewählten Aufsichtsrats wurden der Unterzeichner als Vorsitzender und Herr Hubert Rinklin als dessen Stellvertreter wiedergewählt.
Der Baden‑Württembergische Genossenschaftsverband hat die gesetzlich vorgeschriebene Prüfung des Jahresabschlusses zum 31. Dezember 2019 einschließlich des Lageberichts durchgeführt. Der uneingeschränkte Bestätigungsvermerk wurde erteilt. Ebenso wurde die Ordnungsmäßigkeit der Geschäftsführung seitens des Vorstandes bestätigt. Die Abschlussprüfer haben den Aufsichtsrat in der Sitzung vom 29. Juni 2020 über die wesentlichen Prüfungsergebnisse unterrichtet. Darüber hinaus haben sich alle Aufsichtsratsmitglieder, wie vom Gesetz gefordert, mit dem Inhalt des Prüfungsberichts vertraut gemacht. Das Ergebnis der gesetzlichen Prüfung wird in der Vertreterversammlung am 19. Oktober 2020 bekannt gegeben.
Der Aufsichtsrat hat den Jahresabschluss, den Lagebericht und den Vorschlag für die Gewinnverwendung geprüft und für in Ordnung befunden. Der Vorschlag für die Verwendung des Jahresüberschusses – unter Einbeziehung des Gewinnvortrags – entspricht den Vorschriften der Satzung.
Darüber hinaus hat der Aufsichtsrat die Unabhängigkeit des Abschlussprüfers überwacht. Insbesondere beinhaltete die Prüfung, dass keine verbotenen Nichtprüfungsleistungen von Personen, die das Ergebnis der Prüfung beeinflussen können, erbracht wurden. Bei zulässigen Nichtprüfungsleistungen lagen die erforderlichen Genehmigungen vor.
Der Aufsichtsrat hat aufgrund der derzeitigen besonderen Situation gemäß § 3 Absatz 3 des Gesetzes über Maßnahmen im Gesellschafts-, Genossenschafts-, Vereins-, Stiftungs- und Wohneigentumsrecht zur Bekämpfung der Auswirkungen der COVID-19-Pandemie in der Sitzung vom 29. Juni 2020 den vom Vorstand vorgelegten Jahresabschluss zum 31. Dezember 2019 festgestellt. Der Aufsichtsrat empfiehlt der Vertreterversammlung, den Vorschlag zur Verwendung des Jahresüberschusses zu beschließen.
Wir danken unseren Mitgliedern und Kunden für das Vertrauen, das sie uns entgegenbringen, und freuen uns auf weiterhin gute Zusammenarbeit.
Dem Vorstand der Bank danken wir für die vertrauensvolle Zusammenarbeit sowie die umfassende Information.
Für ihre erfolgreiche Arbeit sprechen wir den Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern sowie dem Vorstand unsere Anerkennung und unseren Dank aus.
Göppingen, den 30. Juni 2020
Der Aufsichtsrat
Dr. Werner Kleinle
Vorsitzender